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信貸緊縮雪上加霜多地探索小企業直接融資

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

不論何時何地,小企業融資似乎都是一個待解的難題,而目前日益收緊的貨幣政策對于小企業來說無疑更是雪上加霜。在間接融資渠道無法充分滿足小企業信貸需求的背景下,多個地方正在探索通過直接融資的方式解決小企業融資難題。

“小企業融資難是個世界性難題,小企業的融資需求是永無止境的,僅靠銀行渠道根本無法滿足小企業融資需求。”人民銀行青島中心支行貨幣信貸處一位負責人向記者表示。

記者從人民銀行青島中心支行了解到,今年以來,青島市采取多條措施鼓勵金融機構在信貸投放上更多地向中小企業傾斜。“年初在制定信貸政策時,我們就要求金融機構的信貸資金要向中小企業重點傾斜。”這位負責人表示。

據了解,今年初青島市政府、人民銀行青島中心支行、青島市金融辦以及青島銀監局就制定了針對專門針對銀行業金融機構的考核辦法,要求信貸資金向小企業傾斜,要求對小企業的信貸增量超過其他行業的信貸增量,信貸增速超過其他貸款的增速。“但目前我們了解到,小企業的信貸需求依然非常旺盛,信貸需求依然不能得到滿足。”

在信貸資金無法滿足小企業需求的背景下,目前青島市正在探索建立多層次、多渠道的小企業融資體系。上述人民銀行人士告訴記者,目前青島市力推的一項重要工作就是推動小企業集合發債。由于中小企業信用評級較低,因此目前我國的債券市場的大門對中小企業幾乎是關閉的,小企業從債券市場融資難度非常大。為了充分協調地方政府資源助推中小企業發債,目前央行在廣東、江蘇、山東等省力推“區域集優債券融資模式”。該模式將依托地方政府主管部門和人民銀行分支機構,共同遴選符合條件的各類地方中小企業,由中債公司聯合商業銀行、地方擔保公司和其他中介機構為企業量身定做債務融資方案,并提供全產品線金融增值服務。

“小企業信用評級普遍達不到2A以上,根本無法在債券市場發行債券。”上述人士表示,不過在經過中債公司的擔保之后,這些企業的信用評級就可以達到最高的3A級。據了解,中債公司的全稱為中債信用增進投資股份有限公司,該公司成立于2009年,其股東包括中石油、中石化等大型國企以及銀行間市場交易商協會,成立該公司的目的就是為了分擔中小企業的信用風險

除了青島之外,目前江蘇省也在全力推進“區域集優債券融資模式”。上月,人民銀行南京分行、江蘇省金融辦、銀行間市場交易商協會簽署三方合作備忘錄。同時在此框架下,江蘇常州市人民政府、人民銀行常州中心支行、中債公司簽署了“區域集優債務融資合作框架協議”。

除了發債之外,目前各地政府和相關金融機構也正在探索通過金融創新的方式推進小企業直接融資。日前,北京信托、中科金集團與中關村()擔保公司,聯合牽頭成立了“中關村科技金融創新聯盟”。10家聯盟成員將通過建立日常的信息溝通、聯席會議和項目合作機制,為中關村示范區企業提供債權融資、股權融資、股份制改造、掛牌上市、并購重組、財富管理等系列化、全方位金融服務。

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