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溫州銀行再爆億元大案民間借貸案同比增九成

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

作為目前溫州唯一在全國開設網點的銀行,溫州銀行有關員工涉嫌犯罪案件卻屢禁不止。繼2009年溫州銀行甌海區梧田支行副行長林曉雅騙儲戶8000萬元填補炒匯巨虧一事后,溫州銀行順境支行員工陳曦涉嫌集資詐騙再次震驚當地銀行業。

《每日經濟新聞》記者昨日(6月7日)從溫州鹿城公安局獲悉,陳曦因涉嫌集資詐騙,已被移送檢察機關。

陳曦于2月29日被刑拘。溫州銀行方面稱,陳曦為順境支行業務部經理。但債權人代理律師則稱,據債權人回憶,陳曦辦公室對外掛的職位是“副行長”。

陳曦案件的背后,顯現出溫州金融官司的持續高發態勢。據溫州法院披露,今年1至4月,溫州法院已收民間借貸類案件6510件,同比上升近89%,標的達38.5億元。其中,金融糾紛案已收1851件,同比上升近101%。

涉嫌集資詐騙

據債權人代理律師向《每日經濟新聞》記者講述,陳曦還不出錢來,債權人要求其提供詳細的資金流向清單,看到底投了哪些項目,但遭到陳曦回絕。“在與債權人協商過程中,雙方突然談僵,債權人拿起電話報警,陳曦當場被警方帶走。”

案發至今已有3個多月,債權人自發成立了債權維權會,并聘請律師介入。代理律師、浙江聯英律師事務所副主任余隱向記者表示,陳曦自2007年開始,頻繁與債權人進行資金拆借,方式主要是委托貸款和墊資還貸,后經公安部門指定的權威結構鑒定,有些款項所涉及的溫州銀行的印章系偽造,只有部分是真實的。

據債權人介紹,陳曦以委托貸款是銀行內部指標為由,并稱“不是特殊關系這些指標都不會給”,使債權人誤以為這些委托貸款是溫州銀行在做。在墊資還貸方面,由于陳曦是銀行內部人士,知道哪些貸款何時可以放貸,債權人同樣放心地借出。

記者掌握的一份內部材料顯示,陳曦涉案的“委托貸款合同”共有18份,涉及金額2670萬元,借款人為林友奇(陳曦的同學),時間從2008年至2011年。

據溫州銀行稱,陳曦原在建行工作,2003年調到溫州銀行,近9來從普通信貸員做起,先后在多個支行任職。

至于陳曦的職務,溫州銀行有關負責人表示,“只是負責貸款項目審批的業務部經理之一”。但債權組代理則援引相關債權人所述,職務應是更高級別的副行長,因為“辦公室外掛的是副行長的牌子”。

資金去向存疑

據了解,陳曦被刑拘后,眾多債權人于5月4日成立“陳曦案債權清算籌備組”。代理律師余隱向《每日經濟新聞》記者表示,截至目前,涉及債權人29名,涉案金額高達1.3788億元,“不包括沒有主動申報的”,債權人有陳曦的同學、朋友等。

但目前資金流向不明。陳曦歸案后,主動供認的投資項目只有8個。

“有些陳曦主動交代的投資資金是虛假的,比如其中一筆2700萬元的項目投資,經核實后,對方稱只有349萬元,北京九鼎投資基金的相關人員也表示不是陳投資的。”余隱稱。

“資金缺口將達到幾千萬元。”余隱介紹,上述資金只是陳曦自己交代的,還沒有進一步核查,且“其目前交代的資產遠不及債權”。眼下除了確認的事實外,還要進一步追查陳曦的資產去向,以及是否隱瞞收入和支出等。

記者獲得的另一份資料顯示,有7筆資金都是打給了林友奇,共計1260萬元,擔保人為浙江夫卡伽進出口有限公司。工商資料顯示,該公司法人代表也是林友奇,成立于2006年11月06日,經營范圍包括貨物進出口、技術進出口。

“所有的都不清楚”,林友奇在電話中這樣回復記者。

繼去年下半年爆發民間借貸危機以來,溫州今年呈現出民間借貸和金融類糾紛案件呈高發態勢。

據溫州市中級人民法院披露,2011年溫州法院民間借貸類案件收案件,標的近54億元。而今年1至4月份,溫州法院已收民間借貸類案件6510件,標的38.5億元,民間借貸案同比上升近89%。

責任編輯:NF016(本文來源:每日經濟新聞作者:徐杰)

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