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力拓非信貸資產交行攜手同業簽約安徽近百億大單

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

過去企業到銀行融資首先想到貸款,現在情況卻發生了很大改變。

9月27日,交通銀行()攜手20多家金融同業奔赴中部省份安徽,與安徽省政府簽署“十二五”戰略合作協議。

與以往銀政企以信貸為主旋律的合作模式不同的是,這次唱戲的角色頗多,交行旗下的交銀租賃、交銀國信等子公司也與安徽省眾多企業簽署了融資服務協議,除了提供表內外、境內外多種銀行金融服務的同時,還提供了融資租賃、信托等非銀行金融服務。

在這次合作中,交行除了派出自身集團旗下信托等多家金融牌照參與,還攜手上海證券交易所、鄭州商品交易所、保險公司、資產管理公司、期貨公司等各類全國性金融機構和金融要素市場,國家開發銀行、中國進出口銀行、華安期貨、平安資產管理公司、華泰資產管理公司等金融同業也成為交行合作伙伴,據稱整個簽約資金金額近百億。

“對銀行而言,面臨著兩脫一消的挑戰――金融脫媒,資產脫表,以及資產消腫即大量一般企業存款轉為同業存款,這迫使銀行今年除了信貸之外,開始聯合同業大力發展非信貸資產,銀行的角色正在轉變為綜合金融服務商。”一位國有大行南京分行負責人表示,該行上半年信貸增加1億,撬動非信貸資產3.4億元。

針對金融同業市場的大發展,2012年交通銀行專門新成立了金融機構部。“攜手同業,就是此次支持安徽實體經濟中融資服務方式、支持方式、支持途徑的機制創新。”交行金融機構部總經理童學衛對記者稱。

銀、信、保、期齊唱戲

為創新融資方式,此次不僅交行與安徽政府簽訂合作備忘錄,交銀國信、交銀租賃等子公司也分別參與其中,從而使得融資方式多元、橫跨表內外。

其一是信托扮演重要角色,交銀國信與安徽省交通投資集團有限責任公司(以下簡稱“安徽交投”)于2009年3月、2010年3月和2012年初進行了信托貸款合作,交銀國信先后通過4款單一信托為其融資近10億元。

此次,交銀國信將擴展和安徽交投的合作,可以為其提供信托貸款、應收賬款信托、股權融資信托、BT項目收益權信托、公路收費收益權信托、并購融資等信托融資服務。

“去年我們為安徽省提供的信托融資達11.3億元,今年上半年就達到21.5億元,3季度末,估計這一數字還會增加10億元。”交銀國信董事長趙炯對記者稱。

租賃也是另一個不可忽視的角色。安徽星馬汽車集團有限公司(以下簡稱“星馬汽車”)是中國重型卡車和工程機械行業主要的制造商之一,年銷售收入超過100億元。在這次會議上,交銀租賃與星馬簽約10億元廠商租賃額度,并承諾為星馬集團的下游客戶提供融資,以實現星馬集團的促銷目的和實現貨款的快速回籠。

不僅是交行集團內部,此次交行還納入了上交所、平安資產管理公司等機構。

交通銀行此次聯合平安資產管理公司,與皖北煤電集團攜手簽署合作意向書,將達成一單20億元的保險債權計劃。此外,投向安徽高速、合肥建投等金額達40億元的保險債權計劃項目也在推進中。

自2007年第一只保險債權投資計劃設立以來,短短5年間,從無到有,保險債權計劃引關注。截至2012年中,全國已發行的保險債權計劃已逾2000億,投資領域從傳統的基礎設施領域到清潔能源、保障房工程、資產創新產品。

“對于企業而言,有競爭力的大規模長期資金一直是融資計劃的重點,債權計劃資金用途的靈活,資金來源的穩定,這是區別于其他融資方式的特點之一。越來越多的優質企業正把債權計劃作為大型項目資金合作的方向。”交行有關人士表示。

另一個值得關注的是,交通銀行與全國社會保險保障基金理事會、信托公司聯手,發揮信用中介作用,支持皖南某市民生工程,為社保資金通過信托平臺支持當地保障房建設提供銀行擔保授信,為項目落地提供保障,金額達10億元。

加注中部

“作為戰略合作,安徽是第一次與這么全的金融機構種類簽約,安徽‘十二五’預估還需要6萬億固定資產投資,金融機構大有可為。”安徽省金融辦副主任戴利強對記者稱。

事實上,中西部正在成為吸引金融機構資金的洼地。

今年交行專門劃出了支持中西部地區產業轉移專項信貸額度,其中上半年在安徽投放占比16%,貸款投放對象既包括安徽華誼化工等大型國有企業,也涵蓋馬鞍山雨潤等優秀民營企業以及安徽冠宜箱包等中小企業。

農業是中部的一個強項產業,但也急需各種金融服務模式的創新。比如,無為縣萬友棉業是安徽省內較大的棉花生產加工貿易型企業,該公司按照國家政策按季向棉花種植戶收購棉花,加工后在現貨市場上予以銷售但在收購環節需要大量的資金,且在加工及銷售環節經常面臨市場價格變化的風險。為此,交通銀行聯手當地期貨公司,通過生成的倉單在交行進行質押融資,產生流動性資金支持棉花收購。萬友棉業和棉農大戶可以通過期貨市場進行套期保值,鎖定收益,控制棉花價格變化帶來的損失。

據記者了解,交行選擇安徽也有其經濟考量。上半年,安徽省GDP達到7781.9億元人民幣,增長12%,位居中部首位,連續8年保持兩位數增長。此外,上半年城鎮居民分別增長14.3%和18.9%,雙雙居中部第1位。

從金融環境看,2012年上半年安徽金融人民幣存款增長16.5%,高于全國4.2%,貸款增長20%,高于全國3.9%。全省固定資產投資上半年增長22.8%,比全國高2.4%。

與此鮮明對比的是,東部沿海經濟增速下滑明顯,以浙江為例,上半年GDP僅增長7.2%。

在經濟大背景下,2012年上半年,銀行業珠三角、長三角的貸款質量反彈厲害,以建行為例,今年6月末,建行中部地區不良貸款不良率下降了0.29個百分點,長三角地區的不良率則上升明顯。

通過聯手同業展業中西部,不僅為企業提供了更多融資解決方案,對銀行而言,則可以增加中間業務收入,增加結算存款等,為銀行改革轉型提供支持。一位國有大行人士表示,該行已提出其盈利結構要從利息收入為主轉變為利息收入、非信貸收入與財富管理收入各占三分之一。

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