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花旗銀行投資資深顧問表示老百姓投資理財三步走

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

股市的劇烈波動,原油價格持續攀升,黃金走勢前景不明朗,高通脹低利率……如此市場背景下,投資者該以什么方式來進行財務規劃,從而實現資產的保值增值呢?近日,深諳投資之道的花旗銀行全球消費金融業務財富管理與投資資深顧問Ken-nethL.DowdJr.來到上海,記者特地就有關投資方面的事項向他請教。Kenneth認為,不論市場形勢如何,投資者應該牢記三條理財錦囊。

困難時期蘊藏好機遇

在過去的一個月中,美元逐漸顯示了其反彈的能量,雖然其力度還不夠大,但讓不少市場人士對美元以及美國經濟的前景樂觀了許多。除了一些市場人士預計美元底部已經確定外,連不少一直看空美元的知名投資家,也開始改口風,稱美元短期可能升值。在美國市場上,不少人認為美聯儲有意暫停降息,美元因而獲得激勵,另外投資人也認為信貸危機最壞的時期可能已過。

然而,Kenneth卻對此表示了不同意見。“由住房貸款引起的信貸危機是長期的,并且一直在延續中,我認為這個艱難時刻還將繼續,起碼到2009年。也就是說,在所有的形勢好起來之前,次貸危機以及它所產生的一系列影響還將持續相當長一段時間。”即便市場行情不好,不過

Kenneth指出低迷的世道常常蘊涵著極大的投資機遇。“至今為止,雖然美國官方從未明確說過經濟已經出現了衰退,但目前大家的感受都是如此。從歷史表現來看,每一次出現經濟衰退之后,市場都會強勁反彈,而且表現得非常積極。因此,目前進入美國股市可能比較恰當,艱難時刻總有好機會,至少對股票市場而言是如此。”

“雞蛋”還是要分籃子放

所有的理財專家都會向投資人強調分散投資的重要性,

Kenneth也不例外,哪怕這是老生常談。

“我們常說要把雞蛋放在不同的籃子里,這樣才能分散風險。其實這里面包括兩層含義。”

Kenneth向記者解釋說,“很多人一說到分散投資就想到把資產分布在不同的地區市場,其實我這些年來遇到的客戶中,也有很多不喜愛進行區域投資的,那么我就會建議他們進行行業投資,這也屬于分散投資的范疇。”

在Kenneth看來,許多行業的回報對投資人而言都非常不錯,若對行業周期比較了解,掌握得較好,投資人可以嘗試分散于行業的投資方式。不過,他同時提醒說:“無論是區域投資還是行業投資,在其他情況穩定的狀況下,建議大家選擇自己最了解的投資。”

談到先后創下歷史新高的黃金和石油價格,Kenneth認為,有人覺得大宗商品有一個超級周期,目前我們正處于這個超級大牛市中,但對于大宗商品的投資,比如黃金,還是建議投資者通過共同基金或者是結構性理財產品持有一些,但是頭寸不要太多。“黃金價格應該看它的長期趨勢。在歷史上相當長的一段時間內,黃金的表現其實并不好,不像農產品(行情論壇)是由供需決定的,因此黃金今后的表現也很難說。”

此外,Kenneth預測長期來看,美元對大多數貨幣都會出現貶值,因此投資者切忌不要全部都是美元投資。

長期投資回報巨大

和分散投資一樣,長期投資的理念也是一個成熟投資者必須樹立的,但對大部分國內投資者而言,要做到這一點還很困難。為此,Kenneth以自己的親身經歷告訴投資者,長期投資回報巨大。

據Kenneth透露,他曾于1984年購買了一個亞太投資基金,之后市場的起起伏伏過程中,曾有過讓他特別心驚肉跳的時候,但在長期投資的理念下,他一直持有該基金至今,從未贖回,目前這款基金的回報率非常喜人。

“若能堅持長期投資,就能避免某一時刻入場不佳而導致的損失。當然,我在進行上述投資之前,曾經親自到過亞洲,知道這里的經濟發展狀況和市場情況,對這個基金的經理人也有所了解,所以才會有之后的投資。”

Kenneth說道,“要中國的投資者在很短的時間內接受長期投資理念可能很困難,很多人可能更喜歡把握機遇投資。但我的看法是:短期的低買高賣也許一次兩次會獲得成功,那是你的幸運,但不會持續永遠。即便是職業投資者,也會出現由于把握不準時機和趨勢而投資效果不佳的情況,而長期投資則沒有這樣的擔憂。”

(本文來源:上海金融報)

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