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巴克萊操縱Libor案或引發金融監管風暴

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

“你肯定是極不稱職的,如果你不是同謀的話!”在當地時間7月4日下午的質詢會上,英國下議院財政部特別委員會成員毫不客氣地批評戴蒙德。

戴蒙德一天前還是在金融界風光無二的巴克萊銀行的CEO,因為陷入操縱倫敦銀行同業拆借利率(Libor)丑聞,巴克萊董事長阿吉斯及戴蒙德、首席運營官密斯耶先后在周一、周二辭職。

7月5日上午,評級機構穆迪和標準普爾對巴克萊發出降級威脅,將其納入負面觀察名單。

調查可能升級

在三個小時的聽證會上,戴蒙德辯稱,他不知道Libor被刻意低估的問題,直到最近事發后才得知具體情況,且在此之前沒有高層管理人員意識到出了問題。

主持聽證會的財政部特別委員會主席安德魯?泰瑞(AndrewTyrie)說,戴蒙德的大部分回答都不可信,委員會其他成員也認為戴蒙德不是一個可信的證人。

“他沒有給我們任何直接的答案,”參與聽證會的工黨議員約翰?曼恩說,“他什么也沒看見,什么也沒聽見,他要么是故意視而不見,要么是沒用,我想他一定知道發生了什么。”他挖苦戴蒙德應該考慮的不是放棄他的獎金而是把這些錢拿出一部分捐贈給無家可歸者。

Libor是各銀行間借貸的基準利率,也是國際金融市場中信貸產品一個關鍵參考利率。英國首相卡梅倫指責巴克萊操縱Libor之舉令人“憤怒”,導致人們可能因此付出利息更高的抵押貸款。Libor被操縱讓外界對英國的金融監管產生巨大懷疑,也讓一直對歐盟加強銀行業監管表達不滿甚至不惜威脅退出歐盟的卡梅倫處境尷尬,他宣布由議會特別委員會對銀行間拆借市場展開調查。

但巴克萊很快公布一份被認為是向英國政府反擊的文件,將矛頭指向英國央行下屆行長呼聲最高的候選人――現任副行長保羅?塔克(PaulTucker)。該行在網站公布的說明文件中包含戴蒙德對2008年10月29日一次談話的記錄,其中寫道,塔克傳遞了“英國政府內的高層人士”對巴克萊提交的Libor數據的擔憂,稱“報價并不需要總是像最近這么高”,暗示英國政府早就知曉甚至縱容銀行對Libor的弄虛作假。

但在聽證會上,戴蒙德否認存在這種暗示,指系首席運營長密斯耶“誤解”了戴蒙德轉述的他與塔克之間談話內容,下令巴克萊員工降低Libor估算值。

財政委員會已向塔克發出傳票,要求他就此作證。

英國政府決意通過本次調查,重新研究Libor丑聞之后的銀行業規范問題。但并不打算開展一次由法官主導的調查。奧斯本稱,對Libor操縱案進行全面司法調查既浪費時間又浪費金錢。

此前英國政府調查新聞集團竊聽丑聞時就采用全面司法調查方式,耗時一年有余,包括現任及前任共3位首相等諸多高官都被叫去接受公開質詢,在英國政壇掀起的沖擊波迄今未了。

但反對黨工黨施加壓力,要求借此機會對銀行業和金融服務業行規、治理、職業操守及監管有效性展開一次全面、公開和獨立的調查。

5日晚些時候,英國下議院將就是否任命一個大法官牽頭全面司法調查做出投票表決。

或將引發監管風暴

被人們視為市場利率基準之一的Libor是一個議定價格,是由數家指定的參考銀行在規定時間報價的平均利率。制定Libor及其他關鍵利率的基礎本應是實際交易,但實際利率在反映市場變化方面的遲鈍是主要障礙,而銀行自己估算的利率則為銀行操縱Libor提供了天然空間。巴克萊事件就暴露了一些享有特權的銀行是如何利用這種信任為自身謀利,并向外界隱瞞其真實借貸成本的可怕做法。

此前巴克萊銀行已遭金管部門罰款2.9億英鎊。在6月29日巴克萊與英美調查機構達成的和解書中,美國商品期貨交易委員會、美國司法部和英國金融服務管理局分別獲得2億美元、1.6億美元和5950萬英鎊罰款。

巴克萊只是第一個落網之魚。英美日監管機構正聯合對參與Libor設定流程的逾20家銀行進行調查。戴蒙德也在聽證會上辯解說,巴克萊只是按其它銀行的行事方式在做。

以Libor作為基準利率的金融產品規模達350萬億美元,要恢復信任,顯然也必須改變對Libor的監管和計算方式。英國監管機構正考慮對此進行全面改革,享有Libor制定權的英國銀行家協會已要求將制定過程置于獨立監管之下。

“即使在金融危機之前,有關巴克萊資本的負面傳言就在金融城內外流傳,那些有關巴克萊行為方式太過冒進的聲音當初聽起來像是妒忌,”卡斯商學院專家皮特?哈恩博士(PeteHahn)說,“但內部控制不力和道德薄弱不只是巴克萊才有的問題。清理金融城可能意味著揭開那些被掩蓋多年的瘡疤。在許多情況下,當事者已離開,但為了使金融城得到徹底清理,這些人不該被允許保留聲譽。”

他還指出,監管部門也該為Libor這種操作方式的缺陷視而不見和管制不力負責,“過去十年里這始終是一個等待發生的事故,而且已經再三發生。”他說。

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