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利得財富謀劃信貸資產證券化業務

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

7月11日,

諾亞財富宣布與阿里巴巴旗下阿里小貸公司的首支私募信貸資產證券化產品已經募集完成。這也預示著有越來越多的第三方財富機構將進入信貸資產證券化領域。

作為國內最早成立,規模最大的專業財富管理機構之一,利得財富總裁夏劍佩表示:“我們一直以來都對參與信貸資產證券化業務和研究相關產品充滿興趣。在過去五年中,利得財富已經和

南京銀行(

行情,

問診)、南昌銀行等銀行建立了長期的良好關系,并就銀行信貸資產證券化進行了深入坦誠的交流。此外,利得財富已經多渠道參股了多家城商行和農商行,這為利得財富正式進軍資產證券化業務奠定了良好基礎。”

今年6月以來,國務院總理李克強已多次多場合提及“優化金融資源配置、用好增量、盤活存量”的概念。其中“盤活存量”概念的提出預示著中央政府進一步推動資產證券化的決心,這給了像利得財富這樣的專業財富管理機構帶來了巨大的發展契機。

2005年,我國推出信貸資產證券化試點,此后的三四年間,包括國開行、建行、

浦發銀行(

行情,

問診)等在內的商業銀行,發行了多款信貸支持類證券。但由于全球金融危機的沖擊,國內信貸資產證券化陷入停滯。2012年5月,中國人民銀行、銀監會、財政部下發《關于進一步擴大信貸資產證券化試點有關事項的通知》,正式重啟信貸資產證券化,首期信貸資產證券化額度為500億元。今年年初,中國銀監會主席尚福林在銀監系統內部會議上將“推進擴大信貸、租賃資產證券化試點范圍”,納入了2013年銀監會工作任務之一。因此,從時間安排上來看,2013年被金融界稱為信貸資產化元年。

夏劍佩表示:“在我們看來,伴隨著金融脫媒時代的到來,銀行業未來的存款業務(負債)將逐步呈現出理財化的趨勢,而貸款業務(資產)將逐步證券化的趨勢,這將是一個數十萬億級的廣大市場。伴隨著資產證券化的標準化水平不斷提高,崇尚穩健型成長理念的利得財富也將從目前注重代銷信托和基金產品,向挖掘理財化和證券化產品進行轉型。”

一些業內人士認為,事實上,阿里小袋與諾亞財富合作對于廣闊的信貸資產化來說僅僅是象征意義,實際意義并不是很大,因為通過將阿里小貸的信貸資產打包,發行基金子公司特定多客戶資管計劃,是無法做大規模的,這也在一定程度上表明了阿里小貸融資渠道匱乏。

自去年信貸資產證券化重啟之后,目前已經發行10單左右。例如,國開行于2012年9月發行了101.66億元信貸資產支持證券;交行、上汽通用汽車金融有限責任公司同在2012年10月分別發行了30.34億元和20億元的信貸資產支持證券等等。

夏劍佩認為:“伴隨著我國信貸資產證券化不斷深入,城商行和農商行的信貸資產證券化也將逐步放開。利得財富希望成為率先把業務拓展進入信貸資產證券化的第三方公司。”

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