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并購貸款“井噴”今年余額或超500億

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

受信貸調控影響,商業銀行信貸收縮井然有序。而在產業整合大背景下,高利潤的并購貸款業務有望為今年銀行業績增添一抹“亮色”。中國銀行戰略研究部主管宗良預測,今年全行業并購貸款業務余額將遠超500億元,較去年翻一番。

并購貸款成“新寵”

由于風險較大,并購貸款利率一般都會高于普通貸款,而利率僅是銀行獲得并購貸款業務收益的一小部分,更大的利潤來自于銀行擔任并購企業財務顧問所獲得的收入。在今年信貸調控背景下,銀行逐漸加大了對利潤的考核,而高利潤的并購貸款理所當然地進入了銀行視野。

昨日,記者從某上市股份制銀行了解到,該行擬為保利地產收購深圳某地產企業提供并購貸款。據悉,該項并購資金規模或達15億元,因監管層限制并購貸款不得超過項目并購總資金的50%,該行預計為保利地產提供7.2億元的貸款資金。而據相關人士透露,類似貸款在深圳市場比較少見。

事實上,除上述銀行外,不少銀行在今年加大了對類似并購項目貸款的支持力度。據不完全統計,截至上月底,各大商業銀行與各個產權交易所達成的收購意向已遠超千億元,較去年四季度初的800億元增長近50%;實際發放并購貸款余額逾200億元。

目前,開展該項業務的銀行包括國有五大行、國開行、中信銀行、招商銀行、興業銀行、北京銀行等數家銀行。這其中,多家銀行該類貸款還沒有實現零的突破,而中行、農行、工行、交行等大行相對走在前列。據了解,中行在并購貸款領域有專門的團隊,且在江浙地區發放了多筆外幣并購貸款。

如果單獨發放并購貸款,銀行的審批均比較嚴格。其中,國有大行競爭力較強,一般能獨立提供項目資金,而在股份制銀行中,大多數做法是參與國有銀行組建的銀團并購貸款。

這導致了并購貸款業務在銀行業內形成了高度集中的局面。今年以來,在全行業并購貸款余額里,中行的發放規模占到三分之一強,約為70億元左右,農行略高于30億元,其余多家銀行都在10億元左右。而從地區分布來看,浙江地區的并購貸款2009年年末達25億,占全國貸款余額的1/8。

產業整合下的利潤增長點

國家主導的產業整合政策是商業銀行開展并購貸款的最大動力,銀行開展的業務大多與其對接。例如,農行的并購貸款主要是和山西的煤礦資源整合對接,僅山西潞安集團的一次并購就獲得了超過9億元的貸款支持。

對此,中國銀行戰略研究部主管宗良認為,去年的天量信貸必然會調整,在國家戰略性產業調整政策下,加大并購貸款業務是尋找產業整合下的贏利點。其中,房地產和制造業將是銀行并購貸款項目最大的來源。

在此背景下,宗良預測,今年全行業并購貸款業務余額將遠超500億元,這一數據遠超2009年全年200億元的貸款余額規模,預計年增長率將超過100%。

此外,國內企業走出去戰略使得商業銀行逐漸參與到海外并購中。宗良認為,這也將為今年的利潤增長提供較大支持。

(本文來源:證券時報作者:黃兆隆)

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