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山西首富300億負債難還信托兌付危機來臨

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

從山西首富到淪為負債300億元,“7000萬元嫁女煤老板”邢利斌起伏的人生再次成為關注的焦點,不過這次輿論更傾向于其融資鏈斷裂后所牽扯的金融產品兌付風險

在這張300億元的負債表中,吉林信托深陷其中。吉林信托公告顯示,其管理的近10億元“吉信-松花江77號”山西福裕能源項目收益權集資金信托計劃(以下簡稱“吉信-松花江77號”)將到期。

一直以來,關于信托兌付的風險從未平息,不過真正出現風險的案例卻未發生,此次吉林信托是否會墊資緩解危機,結果尚難預料。

融資方欠債300億

截至12月2日,融資方――山西聯盛能源有限公司(以下簡稱“聯盛”)僅向信托專戶轉款1000萬元。

這距離法院公布融資方聯盛重組消息僅僅2天。11月29日,山西省柳林縣人民法院召開新聞發布會,宣布受理聯盛及其下轄公司等12家企業的重整申請。目前聯盛財務狀況堪憂,金融負債近300億元,已基本失去債務清償能力,且面臨欠繳稅款、職工養老保險金、工程款、材料設備等多項財務問題。

目前,信托產品存在的最大風險就是是否能順利兌付。

對于可能面臨的兌付危機,吉林信托在公告中稱,公司已第一時間向有關部門匯報了相關情況并委派專人組成工作小組進行處理。工作小組與代理收付的建設銀行山西省分行、企業實際控制人及相關財務負責人將共同在法律法規框架下穩妥處理此事件。

截至公告日,融資方仍表示盡全力籌措資金,償還信托計劃本息。

據“吉信-松花江77號”2012年第四季度管理報告顯示,信托計劃總共有六期,累計金額為萬元。募集的資金用于受讓山西福裕能源有限公司(以下簡稱“福裕能源”)子公司投資建設的450萬噸洗煤項目、180萬噸焦化項目和20萬噸甲醇項目的收益權三個項目建設。

福裕能源是聯盛能源的關聯企業,其控制人同為邢利斌、李鳳曉夫婦。在多只聯盛能源的信托計劃中,福裕能源先后作為借貸方、擔保方出現。

《中國經營報》記者了解到,截至今年第二季度,信托計劃中的三個項目都處于項目建設期,仍未實現盈利。不僅如此,隨著聯盛能源重整消息的公布,也為信托產品安全兌付蒙上一層陰影。

根據柳林縣人民法院公布的數據顯示,與聯盛集團有擔保關系的民營企業有10多家,所欠信貸資金規模超過200億元。

聯盛去年以來資產膨脹近3倍,負債增長超過3倍,令原本脆弱的資金鏈再度緊繃。此前北京信托、山西信托給聯盛發放的信托貸款已經出現延期償債。這幾家信托企業的最終兌付還算有驚無險,但近日到期以及尚未到期的貸款和信托貸款就沒那么幸運。

“雖然吉林信托公告也顯示,已經在督促融資方籌資,但是對聯盛來說,似乎并不能緩解資金難題,唯一可行的辦法就是吉林信托先行墊付,穩住投資人的情緒,而后再與聯盛做進一步溝通。”北京某信托業人士說。

對于最終產品是否能兌付,記者多次致電吉林信托,但吉林信托一直不予回應。

行業風險資金缺口667億元

情況似乎并不樂觀。

12月12日,上海交通大學中國金融研究院公布國內首份《信托公司兌付風險評價報告》,其中吉林信托、安信信托、華宸信托、新時代信托和華澳國際信托,在兌付能力的總體排名中位列后五名。

當然,雖在這個報告中,吉林信托的綜合兌付能力排在后五位,但并不代表吉林信托不能兌付。

上海交通大學高級金融學院執行院長張春認為,在現實中,即使是用新的信托產品接盤舊的項目,也只是將風險延緩,而風險并沒有消除,一旦最后風險爆發,終究還需要投資者或信托公司來承擔。

據媒體報道,截至今年9月底,聯盛對外融資總額為268.07億元,其中銀行借款余額超過153億元;信托借款余額超過73億元。12月9日,山西省金融辦召集山西省銀監局、人民銀行太原中心支行及14家金融機構召開協調會。此前消息稱,為聯盛提供過貸款的機構包括國開行、晉商銀行、交通銀行、招商銀行太原并州路支行、華夏銀行太原五一路支行、深發展天津濱海支行、柳林信用社等,以及北京信托近50億元、山西信托10億元、中投信托10億元。

和這些機構相比,吉林信托似乎只是冰山一角,但是其所彰顯的行業系統風險卻不可小覷。

上述信托風險評價報告提到,在凈資產償付能力壓力測試方面,未來信托行業一旦爆發系統性風險,到期損失比例達20%的話,共有30家信托公司面臨無法兌付的風險,資金缺口達667億元。

另外,若以流動性支付能力指標衡量,信托行業整體存在一定的流動性風險。如果到期損失比例達到20%,存在償付困難的信托公司數量上升至50家時,資金缺口也將達到1156億元。

對此,張春告訴記者,報告中的評價體系參考了銀監會監管評價體系中一些可量化的評估指標,并借鑒了標普、穆迪等銀行信用評估體系的方法和部分指標。評價體系中,客觀指標占75%,而定量指標占60%。

本文來源:中國經營報

責任編輯:NF036

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