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融資租賃入川助推西部開發服務實體經濟

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

四川的融資租賃業在中國的地位,和四川省整體經濟在中國的地位很不相稱,這是一位四川融資租賃從業人士的感嘆。

這也是融資租賃在整個中國西部的寫照。

雖然四川本地融資租賃業才剛剛起步,但各大融資租賃公司卻非常重視四川市場。今年4月,中國融資租賃三十人論壇與四川省金融服務辦公室簽訂了戰略合作框架協議,共同促進融資租賃業務的發展。作為這一框架協議的落地活動,10月17日在成都舉辦了“中國西部金融論壇之融資租賃專題論壇:融資租賃支持西部經濟發展”,此次論壇由四川省人民政府主辦,三十人論壇與四川金融資產交易所(下稱“川金所”)共同承辦。會上,三十人論壇與川金所簽署了戰略合作協議。

融資租賃西部投放占比近1/4

在過去的10多年間,全球的租賃年交易額從2900億美元發展到7600億美元,年均增長超過10%,遠高于同一時期全球GDP的增長速度。美國、日本、德國等發達經濟體租賃滲透率已達到20%~30%,租賃滲透率是指融資租賃交易額占固定資產投資的比例。融資租賃已成為與銀行信貸和資本市場并肩發展的第三大融資工具,在社會經濟生活中發揮著十分重要的作用。

2007年以來,我國租賃業發展迅猛。2012年底,各類租賃公司融資租賃業務余額估算超過億元人民幣。融資租賃行業資產規模、租賃余額等主要發展指標五年內年增長率都在60%以上,發展勢頭非常迅猛。

銀監會非銀部副主任毛宛苑介紹了金融租賃公司的經營發展情況,融資租賃業務在經濟轉型升級中的作用,銀監會進一步促進金融租賃公司健康發展的工作打算。2007年《金融租賃公司管理辦法》發布實施以來,金融租賃公司取得了快速發展。目前銀監會監管的金融租賃公司共23家,截至2013年三季度末,資產總額達到9560億元,租賃資產總額8888億元,所有者權益1041億元,當年凈利潤118億元,不良資產率為0.55%,撥備覆蓋率為325.77%。23家金融租賃公司中,13家由商業銀行發起設立,4家由資產管理公司發起設立,6家由其他行業股東發起設立。

按地域劃分,5家公司由西部地區或者西部地區的股東發起設立,遍布川渝滇甘等地,同時金融租賃公司的業務不受地域限制,可以在包括西部地區在內的各地廣泛開展業務,不需要設立分支機構。截至2013年9月末,金融租賃公司向西部地區投放的租賃業務余額超過2293億元,約占總額的1/4,有力地支持了西部地區的發展。

對接實體經濟

“幾乎在你身邊你能看到的任何一個產業,都可以從某種程度上使用融資租賃這一融資工具。無論從賣方還是從融資方的角度,都可以找到與融資租賃發生關系的方法。”中聯重科(行情,問診)融資租賃公司總經理萬鈞說,融資租賃的服務領域非常廣泛,最傳統的有中小企業,也可以服務大型裝備制造業,以及基礎設施建設、民生領域、金融機構、“三農”領域等。

叢林稱,租賃公司因為有租賃物的物權保障,對客戶的信用要求較信貸低,適合“三農”和中小企業、小微企業融資。三十人論壇理事任職的融資租賃公司,比如,農銀租賃、恒信金融租賃等分別探索出了具有特色的支持“三農”和小微企業的商業模式。

通過融資租賃,中小企業可以獲得設備融資、固定資產投資。萬鈞介紹,中小企業的存活率比較低,通過銀行融資勉為其難,但是通過融資租賃的方式,租賃公司給企業的不是錢,而是設備,即便企業倒閉,設備也是有價值的。

“我認為融資租賃是世界上服務中小企業最好的手段。”萬鈞表示,中小企業對融資租賃需求很大,服務中小企業也是融資租賃最主流的業務。

而對于裝備制造業大省四川,萬鈞認為這正是融資租賃的用武之地。一方面,融資租賃支持裝備制造企業技術改造,提升產業競爭實力。另一方面,融資租賃能為裝備制造業的客戶提供賣方信貸,增加產品銷量,實現促銷功能。

對于裝備制造企業是否需要建立自己的租賃公司,萬鈞根據自己的經驗提出了建議。他建議不要在上市公司下設租賃公司,因為租賃公司的資產和負債有可能會變得很大,合并報表后上市公司的資產負債率比較高,影響其在資本市場的表現。他建議,目前不具備條件的公司,可以選擇專業的租賃公司成為戰略合作伙伴。

另外,他認為農機具是非常好的融資租賃標的,但發展農機具融資租賃業務面臨的主要問題是相關的農業補貼如何處理,租賃公司本身不具備獲得農補的資格。如果能夠合理解決農補問題,四川將成為農機具租賃業務的巨大市場。

促進多層次資本市場發展

三十人論壇與川金所合作,也希望嘗試運用多層次資本市場,促進融資租賃服務實體經濟。

融資租賃是金融與實體經濟連接最為密切的一個領域,融資租賃公司需要向其他金融機構進行融資,再將這些資金轉化為設備,投入到實體經濟領域,由此產生了大量的租賃資產。

“這些租賃資產風險可控、收益穩定、期限較長,又是商業銀行、保險、信托、證券私募基金等其他金融機構進行投資購買的理想品種。”叢林認為,建設、培育租賃資產交易市場,對發揮融資租賃聯結金融和實體經濟的平臺作用,盤活存量金融資產,具有重大意義。

事實上,幾家大型金融租賃公司從去年起也都在嘗試與券商、保險、基金公司等合作,探索租賃資產證券化。

川金所今年以來推出了多款融資租賃資產收益權轉讓的產品,對解決部分租賃公司的融資問題起到支持作用,同時也為租賃資產證券化進行了初步探索。

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