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上海融資租賃業蓬勃發展

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

飛機、遠洋船舶也能租賃?是的,這不是天方夜譚。近日,記者從上海綜合保稅區融資租賃產業發展推進會上獲悉,目前,綜保區運作的租賃資產包括35架民航客機、6架直升機、4艘遠洋船舶以及飛機發動機等大型設備,資產價值總額達25億美元。僅今年上半年,綜保區就新引進了8家境內外融資租賃母公司和50家SPV項目公司,新增累計注冊資本總額已逾32億元人民幣,形成了一個項目入駐的小高潮。

打造全國租賃產業特別功能區

《中國聯合商報》記者了解到,上海融資租賃產業作為僅次于銀行信貸的金融支柱產業,已占據了全球投融資市場近三分之一的份額。它以資金為紐帶,將金融、貿易、航運等要素市場緊密結合,對中國經濟的轉型、創新和發展極具戰略意義。

9月初,國內首單融資租賃保稅船舶登記業務在上海綜合保稅區內獲得相關證書,國內第一個融資租賃“外匯信貸資金池”在上海綜保區正式啟動貸款業務。同時,上海綜保區新一批引進的境內外融資租賃公司和SPV項目公司也獲得營業執照――這意味著,上海全力打造的全國租賃產業特別功能區獲得重要推進。

記者了解到,上海綜合保稅區的融資租賃業務自2010年啟動以來,上海綜合保稅區融資租賃產業先后創造了多個“全國第一”。

在業務模式方面,2010年7月交銀租賃與春秋航空的首架“空客A320”民航客機,在浦東機場綜合保稅區完成交付,成為全國第一單以租賃方式報關進口的單機融資租賃業務。

在項目引進方面,上海綜合保稅區率先成為國內第一批規范化設立外資融資租賃SPV項目的試點地區,先后引進了國內保稅地區第一家境外專業融資租賃公司--美國威利斯項目和國內注冊資金最大的融資租賃公司――華夏租賃(注冊資金為100億元人民幣).

在產業配套方面,上海市發改委等6家單位共同發布的《關于推進上海綜合保稅區開展融資租賃業務試點的復函》,成為國內第一個融資租賃實務操作地方性法律文件。

帶動制造業升級轉型

伴隨著融資租賃項目的加速入駐,上海打造融資租賃特別功能區的目標也越來越明晰。《中國聯合商報》記者獲悉,上海市常務副市長楊雄在上海綜合保稅區融資租賃產業發展推進會上表示,上海綜合保稅區將力爭發展成為在全球范圍內具有一定影響力的融資租賃特別功能區。

為推動融資租賃業務的發展,上海綜合保稅區會同國家開發銀行等共同設立了國內第一個融資租賃“外匯信貸資金池”,首期資金20億美元,專為上海綜合保稅區內的融資租賃業務提供貸款以及第三方專業配套服務。

楊雄表示,上海綜合保稅區要以創建國內最便捷的租賃業務平臺為抓手,以打造國內最完善的租賃配套環境為載體,以推動國內外租賃龍頭企業集聚為目標。

楊雄表示,下一步要進一步加大金融改革和功能創新的力度,特別是積極搭建融資租賃業務與大飛機、船舶制造等優勢產業的對接,以租賃業帶動制造業的進一步發展,大力促進產業優勢互補、升級轉型。

面臨發展困境

建立租賃交易所市場,打造制造業中心和貿易金融中心的重要載體。上海具備成熟發達的金融市場和廣闊的經濟腹地,是實現租賃行業資本利差業務和實業貿易要素整合業務的最佳市場,但同時上海融資租賃業還面臨著諸多發展困境。

《中國聯合商報》記者從《中國行業研究網》中得知,該行業還存在著定位及戰略不清晰、發展資金面臨瓶頸、人才知識結構不合理、金融同業挑戰等問題。

據悉,目前由于多頭監管,我國的融資租賃業呈現“三足鼎立”的監管格局。由于多頭監管,政出多門,政府相關各部門導致了只顧各自利益,相互推諉,對中國融資租賃業所遇到的問題缺乏統一協調的力度,使融資租賃企業在法律地位、準入門檻、業務范圍、稅收待遇,尤其是市場競爭等方面處于不平等競爭狀態,存在“對外開放、對內限制”傾向。

在資金方面,目前融資租賃公司資金來源80%以上來源于銀行,資金來源范圍十分狹窄,除注冊資本金和股東借款外,僅能吸收少量信托、委托存款和保證金等且數額有限,并且以短期資金居多。而融資租賃業務主要用于設備購置、技術改造、高新科技開發轉化等項目的資金需要,一般短的需要二三年,長的要四五年,屬中長期性質的融資,這一結構性矛盾嚴重束縛了融資租賃業的發展。

人才方面,當前隨著利率市場化的深入和發展,租賃行業必將轉型和提升,作為租賃人才,不僅需要豐富的會計、稅務、銀行等金融和經濟知識,還要有網絡運用、機械設備、貿易經營等復合知識,而中國的教育專業分工很細,企業發展專業化的同時也帶來了復合性人才的稀缺。

面臨金融同業的巨大挑戰。隨著新興類金融業務的興起和蓬勃發展,融資租賃公司業務部分將被取代并在某些領域會被信托、保理和資產管理等類金融公司擠出市場。再加上隨著利率市場化的加劇,銀行的存貸差日益縮小,銀行日益嚴重的生存壓力迫使銀行把業務重點轉向中小企業并加大對中小企業的支持力度,監管層也會進一步加大對銀行的支持力度并逐步放松受托支付的限制,融資租賃公司的客戶群會受到銀行惡劣競爭而使融資租賃市場進一步萎縮。

針對以上發展瓶頸,業內人士分析,上海融資租賃業健康發展,需要促進行業規范發展,優化行業管理平臺,出臺統一管理的租賃法勢在必行。

加強金融扶持,加大產品開發,加速資金流轉。不斷加強金融扶持,如允許在境內外債券市場發行質地優良的應收租賃資產私募債,在資本市場上市和進行資產證券化,在公開市場發行人民幣理財產品等,其目的就是貫通直接融資和間接融資市場,不斷拓寬租賃行業資金來源渠道。

加強租賃人才培養,推進多層次教育培訓。融資租賃業是制造業和金融業發展到一定程度后必然出現的復合行業,它對從業人員的要求較高,只有加強人才培養,以不斷彌補現實困缺。

轉變商業模式,推進產業升級,提升行業特色。打造以資本和貿易齊頭并進的商業模式必將受到租賃行業的垂青,未來融資租賃行業的主流客戶將是中小企業,這直接考驗融資租賃公司的系統管理能力和抗風險能力。因此,在現有基礎上“租賃+保理+第三方支付”等業務的完美融合將徹底貫通貿易和制造業的上下游,為融資租賃行業資產規模業務的超速發展提供廣闊的市場空間。

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