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法興銀行中國區貿易融資部總經理劉雪毅發言

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

2011年1月14日,中華人民共和國商務部國際貿易經濟合作研究院主辦的中國進出口企業第九屆年會在北京召開。圖為法興銀行中國區貿易融資部總經理劉雪毅演講。(來源:新浪財經任立殿攝)

2011年1月14日,中華人民共和國商務部國際貿易經濟合作研究院主辦的中國進出口企業第九屆年會在北京召開。新浪財經圖文直播本次活動。圖為法興銀行中國區貿易融資部總經理劉雪毅演講。

劉雪毅:這里首先要感謝外交部和商務部的各位領導對今天這個會議給予非常全面和深入的介紹!對非洲市場的關注,我想這不僅來自于中國企業,也來自于中國政府的高層,在今天的活動里也看到很多經濟界和學術界對這方面的關注。

借用之前商務部和外交部的領導對非洲市場的機遇和挑戰大的框架的分析,我引出以下法興銀行在這樣一個市場上能夠做些什么,使得未來中國企業走進非洲的時候,我們法興銀行能作為一家金融機構幫助大家做市場分析,產品的分析方面提供服務。

法興作為在法國本土一個國際性的銀行,我們在非洲經營已經有超過40年的歷史,主要分布在西非和北非,比如說在北非的埃及、突尼斯、阿爾巴尼亞,我們都是當地的主要銀行,西非像塞內加爾、喀麥隆,還有毛里塔尼亞、幾內亞、貝寧等西非國家都有當地非常重要的網絡布局。目前我們在非洲有15個國家和分支機構,總共有800多家分支機構,從這個數據來講,當然我們知道國內的中資銀行都有非常大的分行網絡,但去到國外我們不僅在非洲這個市場可以做簡單的比較,可以和一些中資銀行、外資銀行的網絡進行比較,我們發現在西北非的市場上法興銀行的網絡優勢還是比較獨特的。

另外,也回到我們在西北非的布局是不是能滿足中國企業進入非洲的需要,當然我們在中非和南非的布局相對來說弱一點,如果回到對非洲整個市場的分析,基于之前我們看到的研究報告,非洲經濟大致分為四類相對來說發展比較好的多元化的經濟體,比如南非、埃及、摩洛哥、突尼斯,在這些國家我們其實已經有相當的布局,像突尼斯、埃及、科特迪瓦,埃及我們是第二大的私人銀行,在摩洛哥我們有200多家的分支機構。

第二塊,石油的出口國,像阿爾巴尼亞、赤道幾內亞、乍得,這都是法興銀行具有分支機構的。

第三塊,轉型經濟體,法興銀行在喀麥隆、塞內加爾和加納有自己的布局。相對來說轉型前的經濟體分布的比較少,當然我們可以看到在剛果、蘇丹這些國家,其實中國的投資力度也很大,雖然在當地我們沒有布局,但是基于法興銀行在非洲多年的經驗也可以提供相應的銀行指導和建議及咨詢服務。

講完法興在非洲的布局介紹,也簡單介紹一下法興在中國的業務情況,正如剛才兩位領導所談到的,當中國企業“走出去”的時候不僅要看自己也要看外面,兩方都要看。法興銀行是1981年進入中國市場,08年法興銀行在中國成立了分支機構,目前已經有六家分別在北京、上海、天津、廣州、武漢、杭州。希望我們能在中國企業“走出去”的過程中,同中國和非洲兩面搭起一個橋梁。這是我們目前在國內分支機構的布局,引來隨著我們本地法人銀行業務不斷的擴展,我們希望未來在中國成立50家分支機構。

講完我們在非洲的網絡和在中國的業務布局,法興(中國)作為一家金融機構,我們在“走出去”過程中到底能做些什么?中國企業“走出去”大致有幾方面的內容:

一個是貿易方面進出口業務。基于對非洲市場的了解,我們對非洲國家的法律風險和銀行風險都有一些經驗,可以提供信用額度方面的支持。

第二是對非的投資方面,和在當地設立企業,對當地企業進行銷售和出口。我們可以回到30年以前中國剛剛對外開放的時候,當外國企業進到中國的時候面臨的問題和我們走向非洲面臨的問題是比較相似的,我想我們法興(中國)和法興(非洲)作為一個很好的橋梁,我們可以把對中國母公司的了解轉到當地,為中國企業在當地獲取額度提供幫助。

第三,海外的工程承包。這塊其實之前商務部的領導已經講了,我們現在在非洲擁有數量眾多金額巨大的項目。法興銀行也通過不同的產品有所參與,包括我們在對外承包工程方面,目前已經通過自己目前非洲的分支機構,開出了大量針對當地政府的工程項目。因為在非洲很多項目都是由政府來贊助和實施的,在這個過程里我們看到有大量對保函的要求,而這些保函都是由法興銀行這樣的金融機構提供。另外法興在中國也有一個比較強大的出口信貸的部門,這個部門在過去的若干年里已經為中國相關的,包括中國的中信保為海外項目工程的實施,提供了我們融資性的支持。

第四,法興銀行為非洲當地服務的人員提出個人銀行業務。比如我們在塞內加爾提出了手機銀行業務,非洲手機的持有比例逐步增加,后續手機銀行的服務會進一步推廣到非洲一些其它地區,在可見的未來我們認為這塊個人銀行業務的對接會幫到我們的海外工程人員。

基本上從這四個方面希望幫助中國企業“走出去”中提供一些支持,下面從三個方面講一講我們目前在做些什么事情,跨境人民幣結算方面,我們也希望今后陸續推動這方面的安排。

第一,剛才講到工程項下保函的安排。在非洲的保函方面,由于一些政府項目涉及到的保函開立有四個本地化的要求,國外的銀行開的他不接受,但不是完全都進來,但我們的確看到有很多這樣的情況,包括在阿爾巴尼亞、馬達加斯加、塞內加爾,目前我們在非洲的15個國家開展業務方面,我們從保函業務方面已經在10個國家有了業務合作。要求主要有四個方面:第一對開立保函的主體需要當地的銀行,第二需要要求在法語區,第三適用當地的法律要求,第四,要應用當地的貨幣,這四個要求對中國的企業在當地開展項目形成了困擾,所以我們就開設了保函開立的業務,實際上是個反擔保,這里面其實業主所需要的發問的版本及法律項目下面的版本,都會由法興在非洲的機構進行確認,確認這個格式對我們是有幫助的,包括在風險的管理方面彼此都有個互信,通過這種方式目前也開出了很多針對非洲項目的保函,并不是直接開到非洲的業主,而是由法興(中國)經過法興的當地分支機構開立保函,這是我們目前做的比較多的一業務。

第二,可能這個案例跟非洲當地的法律法規變化有關系。目前我們在阿爾巴尼亞感覺到有兩個法律的調整對我們的企業經營活動產生了影響,一個是09年中以來阿爾巴尼亞要求所有貨物進口都需要用信用證來支付,大家也知道在國內跟相關公司產生貨物交易不一定用信用證,但由于阿爾巴尼亞政府要求所有的進口都用信用證結算就存在一個信用額度取得的問題,因為信用證開立是需要企業在銀行獲得授信的。我們的一個客戶在阿爾巴尼亞也有子公司,做相關機械設備的租賃,這個法律法規出臺之后對他的影響蠻大的,因為他很多的進口設備都是從他中國的母公司采購的,母子公司之間的業務很少用信用證來解決,因為成本的問題、手續的問題,但由于阿爾巴尼亞當地政府法律的調整,怎么辦呢?正好這家母公司是我們法興(中國)的客戶,我們就用在中國的信用額度開給阿爾巴尼亞的子公司。

這從另外一個角度也說明了對走進非洲的過程有很多的困難,并不是一帆風順的過程,但作為一家在非洲有分支機構的銀行也希望跟我們的企業一樣積累很多經驗,在這個過程中作為一個橋梁角色,逐步的把大家的經驗集合成數據庫和大家分享,這也是我們籌辦這個分論壇的目的。

第三個案例,其實跟第一個案例比較接近,也是涉及到保函的開立,但這個項目比較大,是埃及的一個電信項目,因為金額比較大、期限也比較長,他在我們這邊申請的額度也不能滿足在當地開立保函的需求。但我們也希望跟某些中資機構合作,所以在這個業務里也采用了和中資銀行合作的方式,因為這個企業總歸額度比較大一點,開反擔保給法興(中國),再反擔保把這個保函開給法興(非洲),然后再開給當地的業者,為什么不能直接開過來呢?從目前來看我們認為法興(中國)在溝通過程中還是起到了很重要作用的,解決了語言的障礙和文本溝通的問題,談判很需要時間,基于法興(中國)對保函版本方面都達成了一致,這個業務從實際操作中會對企業帶來便利,雖然多了一層,但多的一層是把溝通的障礙給取消了。

基本上來講,剛才講的三個案例是我們從2010年以來,從走進非洲這樣一個戰略里面看到的越來越多的企業在往非洲市場進行投資和貿易,而法興(中國)基于這個布局和我們在非洲的優勢,我們可以有能力作為中間的橋梁,也有這個意愿作為中間的橋梁。我的介紹其實只是從我們一家角度談對走進非洲的看法,結合上面外交部、商務部宏觀的分析,后面還會有專家學者參與我們的分析研討,希望大家在未來的工作中能有更多機會和大家開展業務和合作,謝謝!

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